海運(yùn)提單（B/L）是承運(yùn)人或其代理人在收到承運(yùn)貨物時(shí)簽發(fā)給托運(yùn)人的一種單據(jù)，用以證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物已經(jīng)由承運(yùn)人接收或裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單據(jù)。

　　海運(yùn)提單是進(jìn)出口貿(mào)易中的一個(gè)重要單據(jù)，在國(guó)際貿(mào)易中起著巨大的作用。但毋庸諱言，對(duì)各方當(dāng)事人而言，海運(yùn)提單作為物權(quán)憑證廣泛使用也帶來(lái)了各種風(fēng)險(xiǎn)，如倒簽和預(yù)借提單、無(wú)單放貨、空頭提單詐騙等。近幾年海事活動(dòng)中，利用海運(yùn)提單詐騙的活動(dòng)頻頻出現(xiàn)。因此，長(zhǎng)帆國(guó)際物流結(jié)合案例對(duì)海運(yùn)提單運(yùn)用中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，并提出相應(yīng)的防范措施。

　　海運(yùn)提單的主要風(fēng)險(xiǎn)

　　（一）倒簽提單和預(yù)借提單

　　在國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同和信用證當(dāng)中，一般都規(guī)定賣(mài)方必須提供已裝船提單（on board B/L）。所謂已裝船提單是指貨物裝船后簽發(fā)的提單，這種提單上注有船名，有的還注明裝船日期，表明貨物已在該日期裝于該船舶，其日期是衡量出口商是否在合同規(guī)定的裝運(yùn)期內(nèi)如期裝運(yùn)的唯一依據(jù)。在信用證支付方式下，如果出口商不能在規(guī)定的裝運(yùn)期限內(nèi)裝運(yùn)貨物，則無(wú)法收到信用證項(xiàng)下的貨款。于是在實(shí)際操作中，便出現(xiàn)了倒簽提單和預(yù)借提單。

　　倒簽提單（Ante-dated B/L）是貨物實(shí)際裝船的日期晚于信用證上規(guī)定的裝運(yùn)日期，托運(yùn)人為了使提單日期與信用證規(guī)定的裝運(yùn)日期相符，要求承運(yùn)人按信用證規(guī)定的裝運(yùn)日期簽署提單，這種提單叫做“倒簽提單”。而預(yù)借提單（Advanced B/L）是在貨物裝船前被托運(yùn)人“借走”的提單。這是因?yàn)樾庞米C最遲裝運(yùn)期已屆臨，但這時(shí)貨物尚未全部裝船，或貨物雖已由承運(yùn)人接管，但尚未開(kāi)始裝船，托運(yùn)人為了取得與信用證相符的提單，要求承運(yùn)人先行簽發(fā)已裝船提單，以便如期辦理結(jié)匯。倒簽提單和預(yù)借提單都是違法提單，對(duì)善意的收貨人構(gòu)成欺詐，各國(guó)法律和海運(yùn)習(xí)慣都是不允許的。

　　（二）記名提單

　　根據(jù)海運(yùn)提單的性質(zhì)，絕大多數(shù)出口企業(yè)都認(rèn)為凡海運(yùn)提單均代表貨權(quán)，屬于物權(quán)憑證，只要掌握了提單，就掌握了貨物所有權(quán)。但是在實(shí)際操作中，這是極其錯(cuò)誤的。海運(yùn)提單根據(jù)收貨人抬頭方式的不同，可以分為記名提單（Straight B/L）、不記名提單（Bearer B/L）和指示提單（0rder B/L）三種。其中，記名提單又稱(chēng)為直交式提單，是不可轉(zhuǎn)讓的海運(yùn)單據(jù)，按照有些國(guó)家如美國(guó)的慣例，記名提單的收貨人可以不憑正本提單，而只需提交身份證明，證明自己確系收貨人，承運(yùn)人即可放貨。因此，記名提單已不能作為物權(quán)憑證，而僅僅是一份貨物收據(jù)和運(yùn)輸合同的證明。

　　此外，記名提單限制了收貨人為指定的某人（一般為進(jìn)口方），使出口方失去對(duì)貨權(quán)的控制。如果盲目采用記名提單及對(duì)出口商不利的支付方式（如托收），可以使進(jìn)口商得以既不付款贖單，而同時(shí)又領(lǐng)取了貨物，導(dǎo)致出口商財(cái)貨兩空。

　　（三）空頭提單

　　空頭提單是指提單表面記載嚴(yán)格符合信用證，但與貨物的實(shí)際狀況嚴(yán)重不符甚至可能根本沒(méi)有貨。在信用證業(yè)務(wù)中，只要單據(jù)符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據(jù)的來(lái)源及其真實(shí)性。一些不法商人就是利用信用證“單據(jù)交易、嚴(yán)格相符”的特點(diǎn)進(jìn)行詐騙。使用空頭提單，并注明是“清潔的”、“已裝船的”、“裝船期早于合同的交貨期”即可。而承運(yùn)人只有檢查貨物表面狀況的權(quán)利和義務(wù)，無(wú)權(quán)隨意開(kāi)封檢查，所以承運(yùn)人無(wú)法知道其中貨物的真實(shí)情況。此外，在一套結(jié)匯單據(jù)中的其他兩項(xiàng)基本單據(jù)：賣(mài)方發(fā)票和保險(xiǎn)單均極容易偽造，發(fā)票由賣(mài)方簽發(fā)，保險(xiǎn)公司在簽發(fā)保險(xiǎn)單時(shí)也只依據(jù)是否交納保費(fèi)，并不查驗(yàn)將來(lái)是否有貨裝上船。所以，只要貨物表面狀況良好，賣(mài)方就可得到清潔提單，會(huì)同其他單據(jù)一起先向銀行結(jié)匯，待收到款后便溜之天天，而開(kāi)證申請(qǐng)人既付了款但又收不到或收不足貨而只能望單興嘆。

　　（四）HOUSE提單

　　貨運(yùn)提單（HOUSE B/L）是指由貨運(yùn)代理人簽發(fā)的提單。在法律上和結(jié)算上，與海運(yùn)提單（船東提單MASTER B/L）沒(méi)有區(qū)別。HOUSE提單的出現(xiàn)，一方面順應(yīng)了航運(yùn)業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀；但另一方面，卻在某種程度上麻痹了出口商。在以FOB價(jià)格條款成交的國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同中，常常出現(xiàn)進(jìn)口商與契約承運(yùn)人（一般情況下，簽發(fā)自己提單的貨運(yùn)代理人，通常稱(chēng)為“契約承運(yùn)人”，或稱(chēng)“無(wú)船承運(yùn)人”）使用契約承運(yùn)人自己簽發(fā)的 HOUSE提單聯(lián)合詐騙。這類(lèi)案件的共同點(diǎn)是：外國(guó)進(jìn)口商通過(guò)在貿(mào)易合同中簽訂FOB價(jià)格條款，掌握租船、訂艙權(quán)，然后指定境外貨代（契約承運(yùn)人）安排運(yùn)輸，再由境外貨代委托一家國(guó)內(nèi)貨代具體向?qū)嶋H承運(yùn)人訂艙、出運(yùn)貨物，并由境外貨代作為契約承運(yùn)人簽發(fā)House提單給托運(yùn)人即國(guó)內(nèi)出口商作為提取貨款的憑證，而國(guó)內(nèi)貨代實(shí)際托運(yùn)所得海運(yùn)提單（船東提單）交給境外貨代。外國(guó)進(jìn)口商通過(guò)境外貨代憑實(shí)際承運(yùn)人的海運(yùn)提單（船東提單）在國(guó)外提貨，而不對(duì)出口商進(jìn)行付款贖單，進(jìn)口商持有HOUSE提單卻收不到貨款。案發(fā)后，國(guó)內(nèi)出口商往往找不到契約承運(yùn)人或該契約承運(yùn)人根本不來(lái)國(guó)內(nèi)應(yīng)訴。而實(shí)際承運(yùn)人由于已經(jīng)收回了自己的海運(yùn)提單，法院不會(huì)判其承擔(dān)責(zé)任。

　　（五）憑保函簽發(fā)清潔提單

　　憑保函簽發(fā)清潔提單是一種在大副已將貨物的外表狀況批注于收貨單上的情況下，托運(yùn)人為了不影響向銀行結(jié)匯貨款，而向承運(yùn)人提交一份以承擔(dān)因簽發(fā)清潔提單而發(fā)生的一切責(zé)任為內(nèi)容的保函，要求承運(yùn)人在簽發(fā)提單時(shí)，不將收貨單上的大副批注內(nèi)容轉(zhuǎn)移到提單上，而由承運(yùn)人簽發(fā)不帶有任何批注的提單，使托運(yùn)人能以清潔提單向銀行順利結(jié)匯的變通做法。

　　憑保函簽發(fā)清潔提單是商業(yè)習(xí)慣允許的變通做法。商業(yè)習(xí)慣允許憑保函簽發(fā)清潔提單的原因，不僅在于使托運(yùn)人能以清潔提單順利地結(jié)匯，而且也是為了使貨運(yùn)程序能順利進(jìn)行。

　　但是，根據(jù)保函簽發(fā)提單，畢竟違反單證的表示不得虛假的原則。承托人根據(jù)保函簽發(fā)清潔提單，難免不被認(rèn)為是與托運(yùn)人共謀的欺詐行為。而且在許多國(guó)家，根據(jù)法律都有使保函無(wú)效的危險(xiǎn)。所以，接受保函簽發(fā)清潔提單，對(duì)承運(yùn)人是有一定風(fēng)險(xiǎn)的。因此，承運(yùn)人對(duì)托運(yùn)人提出的憑保函簽發(fā)清潔提單的要求須特別審慎。

　　（六）無(wú)提單放貨

　　無(wú)提單放貨，又叫無(wú)正本提單放貨，是指國(guó)際貿(mào)易中貨物運(yùn)輸承擔(dān)者把其承運(yùn)的貨物交給未持有正本提單的收貨人。承運(yùn)人將貨物交給無(wú)正本

　　提單的收貨人，將損害賣(mài)方或銀行對(duì)于貨物享有的合法權(quán)利，不但違反運(yùn)輸合同中應(yīng)有的交貨義務(wù)，同時(shí)也構(gòu)成侵權(quán)，屬于違法行為。其責(zé)任承擔(dān)的總原則是：承運(yùn)人對(duì)無(wú)提單放貨承擔(dān)全部責(zé)任，只要沒(méi)有免責(zé)事由，應(yīng)負(fù)損害賠償責(zé)任而不論主觀上有無(wú)過(guò)錯(cuò)。然而，在實(shí)踐操作過(guò)程中，仍不斷出現(xiàn)利用無(wú)提單放貨進(jìn)行欺詐的行為。

　　1、進(jìn)口商與船公司（承運(yùn)人）聯(lián)合欺詐，無(wú)提單放貨

　　在以FOB價(jià)格條款成交的國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同中，通常都是由買(mǎi)方來(lái)指定船公司（承運(yùn)人），并指示賣(mài)方將買(mǎi)賣(mài)合同項(xiàng)下的貨物交付給該指定承運(yùn)人在國(guó)內(nèi)的代理，在航運(yùn)實(shí)踐中這種業(yè)務(wù)被稱(chēng)為“指定貨”。這種做法源于買(mǎi)賣(mài)雙方的約定，本來(lái)無(wú)可厚非，但近期卻頻頻發(fā)生國(guó)外不法買(mǎi)方利用指定船公司（承運(yùn)人） 的機(jī)會(huì)實(shí)施欺詐，造成我國(guó)出口商蒙受重大損失的案件。這種海運(yùn)欺詐的基本模式為：國(guó)外買(mǎi)方在貿(mào)易合同中利用FOB術(shù)語(yǔ)與其指定的船公司（承運(yùn)人）串通，通過(guò)無(wú)提單放貨的形式騙取國(guó)內(nèi)賣(mài)方貨物。通常導(dǎo)致的結(jié)果是：國(guó)內(nèi)賣(mài)方貨、款兩空，國(guó)外買(mǎi)方和船公司（承運(yùn)人）事發(fā)后“銷(xiāo)聲匿跡”或根本沒(méi)有賠償能力。進(jìn)一步講，即使其有賠償能力，國(guó)內(nèi)賣(mài)方到遙遠(yuǎn)的國(guó)外花費(fèi)數(shù)目不菲的訴訟費(fèi)和律師費(fèi)去打一場(chǎng)跨國(guó)訴訟也不是一件輕松的事情。

　　2、憑擔(dān)保無(wú)單放貨

　　在實(shí)際業(yè)務(wù)中，特別是近洋運(yùn)輸中，如與日本、韓國(guó)、香港及東南亞等近洋地區(qū)的貿(mào)易中，常常會(huì)發(fā)生貨物先于運(yùn)輸單據(jù)到達(dá)的情況。由于收貨人手頭沒(méi)有正本提單，無(wú)法及時(shí)提貨轉(zhuǎn)賣(mài)或銷(xiāo)售，會(huì)產(chǎn)生貨物壓倉(cāng)滯港費(fèi)用、品質(zhì)變化、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)等一系列問(wèn)題。碰到這種情況，習(xí)慣上都是通過(guò)擔(dān)保提貨的方式予以解決的。即由收貨人向船公司提供一份經(jīng)銀行會(huì)簽的書(shū)面保函，要求在沒(méi)有物權(quán)憑證的情況下先提貨，日后補(bǔ)交提單。但如果承運(yùn)人將貨物交給非正本提單持有人，其一有可能造成錯(cuò)誤交貨構(gòu)成對(duì)提單持有人的侵權(quán)，在無(wú)提單放貨過(guò)程中，提取貨物的不一定是買(mǎi)賣(mài)合同的買(mǎi)方，有可能被冒領(lǐng)，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。其二，可能會(huì)發(fā)生由于進(jìn)口商資信不佳，騙取銀行信任提取貨物后攜款私逃。

　　海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)的相應(yīng)防范措施

　　一、謹(jǐn)慎選擇交易對(duì)象，深入進(jìn)行資信調(diào)查

　　國(guó)際上從事貿(mào)易的公司數(shù)不勝數(shù)，但是有許多公司的財(cái)務(wù)和商譽(yù)狀況并不良好，由于各國(guó)的公司法不盡相同，在許多國(guó)家，注冊(cè)一家公司，不需要通過(guò)比較嚴(yán)格的審批程序并且繳納一定數(shù)額的注冊(cè)資本。為了預(yù)防騙子公司，要謹(jǐn)慎選擇交易對(duì)象，深入進(jìn)行資信調(diào)查。所謂資信情況好，包括兩個(gè)方面：一是資產(chǎn)情況好，有相當(dāng)可觀的資產(chǎn)，且經(jīng)營(yíng)狀況好，有履約能力；二是能在誠(chéng)實(shí)信譽(yù)的原則上履約，不會(huì)隨意撕毀契約。

　　資信調(diào)查是決定能否與暫定交易對(duì)象進(jìn)行現(xiàn)實(shí)交易的“第一步”，也是最重要的一步。國(guó)際商會(huì)在其第515號(hào)出版物《跟單信用證操作指南》中指出，“了解對(duì)方”可能比“知道怎樣做”更為重要。目前，中國(guó)公司往往在選擇交易對(duì)象時(shí)進(jìn)入誤區(qū)，即選擇發(fā)展中國(guó)家的公司相對(duì)謹(jǐn)慎，而在與發(fā)達(dá)地區(qū)，如美國(guó)等地的公司打交道時(shí)卻顯得過(guò)分放心。此外，中方在與一些老客戶(hù)交易時(shí)也常會(huì)掉以輕心，然而有時(shí)陷阱往往就在其中。

　　國(guó)內(nèi)有條件的大公司可以通過(guò)駐當(dāng)?shù)氐拇硖庍M(jìn)行資信調(diào)查，如果在當(dāng)?shù)貨](méi)有這種機(jī)構(gòu)，則可以委托專(zhuān)業(yè)的咨詢(xún)調(diào)查機(jī)構(gòu)，仔細(xì)審查客戶(hù)的注冊(cè)資本、實(shí)收資本、盈虧情況、業(yè)務(wù)范圍、公司設(shè)備、開(kāi)戶(hù)銀行所在地址、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)及其過(guò)去的歷史。這種專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)調(diào)查機(jī)構(gòu)提供的調(diào)查報(bào)告在客觀性、全面性上要比其他渠道高很多，中方可以根據(jù)調(diào)查報(bào)告的結(jié)果，采取相應(yīng)的付款方式和措施，將風(fēng)險(xiǎn)降到最低。現(xiàn)在國(guó)內(nèi)的許多企業(yè)常常在資信調(diào)查方面力度不夠，總是考慮委托費(fèi)用會(huì)使利潤(rùn)減少，但卻往往因小失大。

　　此外，關(guān)注國(guó)際和國(guó)內(nèi)的業(yè)內(nèi)動(dòng)態(tài)也十分重要，如國(guó)際商會(huì)每年都要向各成員國(guó)公布一些欺詐案例。例如：1996年，法國(guó)某公司詐騙遼寧某公司，造成直接經(jīng)濟(jì)損失200多萬(wàn)美元，后發(fā)現(xiàn)這家法國(guó)公司早在兩年前就被湖南某公司告到了中國(guó)貿(mào)促會(huì)并且敗訴。

　　二、從嚴(yán)掌握倒簽提單、預(yù)借提單、憑保函簽發(fā)清潔提單

　　在國(guó)際貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)合同中，交貨日期屬于合同的要件，而裝船日期是一個(gè)直接關(guān)系到交貨日期的因素，如果賣(mài)方?jīng)]按規(guī)定時(shí)間交貨，違背合同裝運(yùn)期要件條款，買(mǎi)方有權(quán)提出索賠或拒絕收貨。另外，買(mǎi)方應(yīng)當(dāng)提交包裝良好的清潔貨物，否則買(mǎi)方有權(quán)提出索賠或拒絕收貨。倒簽提單、預(yù)借提單掩蓋實(shí)際裝船日期晚于合同和信用證要求的日期這一事實(shí)，憑保函簽發(fā)清潔提單掩蓋了貨物表面狀況不良的事實(shí)，均屬于欺詐行為，為法律所不容許。此外，倒簽提單、預(yù)借提單、憑保函簽發(fā)清潔提單均是托運(yùn)人與承運(yùn)人在合謀之下進(jìn)行的，因此這三種虛假行為的后果，雙方都要承擔(dān)法律責(zé)任，相關(guān)當(dāng)事人應(yīng)從嚴(yán)掌握，積極預(yù)防。

　　對(duì)于買(mǎi)方，應(yīng)充分預(yù)見(jiàn)貨物裝船的時(shí)間，在信用證中規(guī)定的貨物最后裝船時(shí)間應(yīng)寬裕，以保證貨物在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)裝船。目前我國(guó)港口擁擠，船期不準(zhǔn)是客觀情況，出口公司在簽約、訂艙、交貨時(shí)需充分考慮到這些因素。一旦發(fā)現(xiàn)貨物延期裝船不可避免，寧愿與買(mǎi)方協(xié)商修改信用證條款以修改最遲裝船日期（有些案件中不厭其煩地多次修改信用證，就是為了單證相符）；或者改變付款方式，如將信用證付款改為銀行托收付款。假如協(xié)商不成，賣(mài)方最好選擇放棄，即解除外貿(mào)合同。若因此涉訴，買(mǎi)方追究賣(mài)方的責(zé)任，法院亦會(huì)考慮買(mǎi)方不同意修改信用證或改變付款方式以減少損失的因素，即雙方均有過(guò)錯(cuò)，由雙方承擔(dān)責(zé)任。如果賣(mài)方不愿意放棄，在協(xié)商不成的情況下，仍然裝船交貨，則因單證不符，銀行拒絕結(jié)匯，賣(mài)方將收不到貨款。對(duì)于貨物表面狀況不良，最合適的方法是及時(shí)調(diào)換貨物，如時(shí)間不夠，可以與收貨人協(xié)商延展裝運(yùn)期。

　　對(duì)于承運(yùn)人，即使在賣(mài)方出具保函的情況下要求開(kāi)立清潔提單或倒簽提單、預(yù)借提單，也應(yīng)當(dāng)毫不猶豫地拒絕。因?yàn)榈购炋釂?、預(yù)借提單或憑保函簽發(fā)清潔提單屬于欺詐行為，擔(dān)保人為欺詐出具的擔(dān)保將被視為無(wú)效，法院往往以無(wú)效保函而駁回承運(yùn)人的訴訟請(qǐng)求，承運(yùn)人的利益難以保障。

　　三、分情況謹(jǐn)慎使用記名提單

　　隨著記名提單詐騙案的增多，記名提單在國(guó)內(nèi)外做法不一致已經(jīng)為大家所知，因此不必完全禁止使用記名提單，而是在對(duì)美國(guó)、多米尼加共和國(guó)等國(guó)家進(jìn)行進(jìn)出口貿(mào)易時(shí)，分情況謹(jǐn)慎使用。

　　1、放單前電匯（前T/T）

　　本來(lái)作為一種先付款、后交貨的方式，前T/T對(duì)于出口商的收款是完全沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的，不論采取記名提單的方式甚至電放貨物都是可以的。但實(shí)際操作中有些出口商會(huì)應(yīng)進(jìn)口商的要求采取先發(fā)運(yùn)貨物并將提單副本傳真給對(duì)方，在收到T/T付款后再將正本提單寄出的做法。這種情況下如果采用記名提單，仍可能出現(xiàn)出口方不付款而憑提單副本提走貨物的情況。所以，在未確定對(duì)方已付款前，仍應(yīng)避免簽發(fā)記名提單。如進(jìn)口方要求，可以采取的變通辦法是先以非記名提單的方式排載，在收到付款后，再要求承運(yùn)人簽發(fā)為記名提單。否則，也有可能出現(xiàn)前TIT名存實(shí)亡、喪失收款保障的情況。

　　2、通過(guò)D/P收匯時(shí)，對(duì)方要求以記名提單進(jìn)行托收

　　這種情況應(yīng)堅(jiān)決拒絕。因?yàn)槭紫韧ㄟ^(guò)D/P方式收款銀行只是代為托收并代為保管提單，并不承擔(dān)付款責(zé)任。既然雙方選擇通過(guò)D/P方式，以非記名提單進(jìn)行托收應(yīng)是必然的選擇。作D/P時(shí)主動(dòng)權(quán)在出口方，應(yīng)堅(jiān)持只以憑指示提單（空白提單因是對(duì)任何提單持有人放貨，對(duì)于進(jìn)出口雙方安全性都較差所以目前已少用）托收。否則，將可能喪失控制物權(quán)的機(jī)會(huì)。

　　3、信用證（L/C）要求用記名提單交單

　　由于信用證付款方式的特點(diǎn)是以銀行信用代替商業(yè)信用，并以“單單相符、單證相符”作為付款的絕對(duì)條件，因此許多出口商往往對(duì)于信用證項(xiàng)下記名提單的風(fēng)險(xiǎn)防范不夠。實(shí)踐中，經(jīng)常有出口商因?yàn)閱螕?jù)有不符點(diǎn)被拒付，銀行退單后卻發(fā)現(xiàn)貨物已被領(lǐng)走。為了防范這種情況，最好的選擇當(dāng)然是盡可能避免接受要求記名提單的信用證，要求開(kāi)證人將記名提單改為憑指示的提單。因?yàn)楹笳呒瓤梢源_保出口商和銀行通過(guò)提單控制物權(quán)，而對(duì)于進(jìn)口商提貨又是沒(méi)有影響的。進(jìn)口商如果堅(jiān)持要記名提單，其動(dòng)機(jī)反而是值得懷疑的。如出口商為了拓展業(yè)務(wù)的需要不得不接受以記名提單交單，應(yīng)首先通過(guò)有關(guān)渠道（如國(guó)內(nèi)銀行及國(guó)內(nèi)外的業(yè)務(wù)關(guān)系）對(duì)開(kāi)證行的資信情況進(jìn)行查證，因?yàn)橥ㄟ^(guò)提單來(lái)控制物權(quán)對(duì)開(kāi)證行是同樣重要的。

　　資信良好的開(kāi)證行在接受要求記名提單的開(kāi)證條件時(shí)，也必然要對(duì)開(kāi)證申請(qǐng)人即進(jìn)口商作較為審慎的核查，而且也不會(huì)動(dòng)輒無(wú)理拒付。其次，出口商應(yīng)十分仔細(xì)地做好單據(jù)，盡可能地避免因“不符點(diǎn)”而被拒付的可能性。最后還要對(duì)對(duì)方所在國(guó)的法律作一定的了解，如美國(guó)法律規(guī)定記名提單的承運(yùn)人可以無(wú)單放貨是以“發(fā)貨人未有相反要求”為前提，托運(yùn)人在托運(yùn)過(guò)程中應(yīng)通過(guò)書(shū)面方式強(qiáng)調(diào)承運(yùn)人要憑正本提單交付貨物并留下證據(jù)，一旦無(wú)單放貨時(shí)可以追究承運(yùn)人的責(zé)任，當(dāng)然這是不得已而為之的選擇。

　　四、仔細(xì)訂立信用證條款。避免空頭提單

　　空頭提單詐騙案的受騙對(duì)象大都是些第三世界的發(fā)展中國(guó)家，原因是：

　　（1）它們買(mǎi)貨一味追求最低價(jià)，往往忽略了對(duì)于賣(mài)方的認(rèn)識(shí)，亂簽買(mǎi)賣(mài)合約，忽視對(duì)賣(mài)方的信用調(diào)查，就貿(mào)然開(kāi)出信用證給沒(méi)有“信用”的人。這樣就很容易被騙子所利用，騙子當(dāng)然可以輕易地出低價(jià)吸引它們，因?yàn)檫@幾乎不用成本。

　?。?） 第三世界國(guó)家大都對(duì)國(guó)際貿(mào)易不太熟悉，往住只以國(guó)際商會(huì)規(guī)定的三種基本單證（即賣(mài)方發(fā)票Shippers Invoice、裝船提單Shipped Bills 0f lading、保險(xiǎn)單Insurance Policy）為議付條件，亦使騙子們有可乘之機(jī)。

　?。?）信用證本身“純單據(jù)”業(yè)務(wù)的性質(zhì)為空頭提單提供了可乘之機(jī)。

　　針對(duì)上述三點(diǎn)，受騙是完全可以避免的，信用證性質(zhì)所形成的漏洞可以通過(guò)信用證的內(nèi)容來(lái)加以克服。進(jìn)口商作為開(kāi)證申請(qǐng)人應(yīng)在單信用證中擬定條款嚴(yán)格限制出口商行為，特別是嚴(yán)格規(guī)定單據(jù)的簽署人、單據(jù)的填寫(xiě)內(nèi)容來(lái)阻賣(mài)方欺詐。在規(guī)定的信用證議付條件時(shí)，除了要求提交發(fā)票、提單、保險(xiǎn)單三種必須的基本單據(jù)之外，還須附加一些不容易被假冒的制造商品質(zhì)證書(shū)和與之內(nèi)容相符的官方出具的商品檢驗(yàn)證書(shū)、出口原產(chǎn)地證書(shū)等。例如，在信用證中可規(guī)定賣(mài)方必須提供公證商行出具的裝船證書(shū)，證實(shí)船舶已按提單上日期裝載貨物；也可規(guī)定賣(mài)方提供由國(guó)際上有名望的檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)厣虝?huì)組織簽發(fā)的檢驗(yàn)證書(shū)證實(shí)船舶裝載的貨物符合信用證的規(guī)定，如SGS證書(shū)（即瑞士通用鑒定公司提供的商品檢驗(yàn)報(bào)告）；要求簽署提單的承運(yùn)人或承運(yùn)代理人為信譽(yù)卓著、管理良好的大型運(yùn)輸企業(yè)，這樣可大大增加對(duì)買(mǎi)方權(quán)益的保障。

　　五、謹(jǐn)慎使用FOB貿(mào)易術(shù)語(yǔ)，以防船公司無(wú)單放貨

　　在國(guó)際貿(mào)易合同訂立過(guò)程中，作為出口商，在訂立國(guó)際貿(mào)易合同時(shí)應(yīng)當(dāng)保持警惕，充分注意到“指定貨”本身的風(fēng)險(xiǎn)。為控制風(fēng)險(xiǎn)，建議出口商最好采用CIF條款，力拒FOB條款，以便由自己控制貨物的運(yùn)輸環(huán)節(jié)，自己選擇信譽(yù)良好的船公司，可以有效地防止船公司船東的欺詐，如貨物在目的港被無(wú)單放貨。

　　但如果外商堅(jiān)持FOB條款并指定船公司和貨代安排運(yùn)輸，為了交易的達(dá)成，出口商可退一步接受使用FOB貿(mào)易術(shù)語(yǔ)，接受指定的船公司，但不能接受未經(jīng)外經(jīng)貿(mào)部批準(zhǔn)在華經(jīng)營(yíng)國(guó)際貨運(yùn)代理業(yè)務(wù)的貨代企業(yè)或境外貨代代表處安排運(yùn)輸，并向外商解釋?zhuān)魏挝唇?jīng)批準(zhǔn)在華經(jīng)營(yíng)貨代業(yè)務(wù)并簽發(fā)提單的行為是非法的。

　　如外商仍堅(jiān)持指定境外貨代，為不影響出口，必須嚴(yán)格按程序操作，即指定境外貨代的提單必須委托經(jīng)我部批準(zhǔn)的貨運(yùn)代理企業(yè)簽發(fā)并掌握貨物的控制權(quán)，同時(shí)由代理簽發(fā)提單的貨代企業(yè)出具保函，承諾貨到目的港后須憑信用證項(xiàng)下銀行流轉(zhuǎn)的正本提單放貨，否則要承擔(dān)無(wú)單放貨的賠償責(zé)任。

　　目前，我國(guó)尚未出臺(tái)國(guó)際貨運(yùn)代理提單管理辦法。因此，在以FOB貿(mào)易術(shù)語(yǔ)達(dá)成交易的情況下，外貿(mào)公司不要輕易接受貨代提單，尤其是外商指定的境外貨代提單。如接受指定貨代提單，貨物的控制權(quán)就始終掌握在境外貨代手中，實(shí)際承運(yùn)人無(wú)法控制貨權(quán)，只能聽(tīng)從貨代的指令。退一步講，賣(mài)方出于商務(wù)上的考慮不得不接受契約承運(yùn)人的HOUSE提單，那么國(guó)內(nèi)出口商應(yīng)要求已在我國(guó)交通部備案的契約承運(yùn)人提單，這樣一旦發(fā)生糾紛，可以得到賠償，否則一味遷就外國(guó)進(jìn)口商等于自己入甕。

　　六、銀行謹(jǐn)慎提供擔(dān)保，以防船公司憑擔(dān)保無(wú)單放貨

　　這一類(lèi)圍繞憑擔(dān)保無(wú)單放貨的詐騙案件之所以能夠得手的主要原因在于：

　?。?）在未收到單據(jù)而出具提貨擔(dān)保時(shí)，銀行不可能像在收到單據(jù)后出擔(dān)保那樣知道貨物的詳細(xì)情況，諸如貨物的件數(shù)、嘜頭以及提單的編號(hào)等重要內(nèi)容銀行往往不是十分清楚，銀行所知道的只是大概的貨價(jià)和籠統(tǒng)的貨名。

　?。?）行騙的進(jìn)口商有一定金額的賠償擔(dān)?；蛐磐惺論?jù)，這樣就容易給出具擔(dān)保的開(kāi)證行造成一個(gè)所借單據(jù)金額未突破賠償擔(dān)保金額的假象。

　?。?）行騙者往往還利用相同的貨名以蒙蔽船方，從而提走別人的貨物。

　　防范這類(lèi)詐騙有效措施有：

　　（1）開(kāi)證行在開(kāi)證時(shí)就在信用證中明確規(guī)定貨物的嘜頭，在提貨擔(dān)保上打出貨物嘜頭，并應(yīng)加信用證號(hào)碼。這樣開(kāi)證申請(qǐng)人就只能提取信用證中所規(guī)定的貨物，出擔(dān)保的開(kāi)證行成不會(huì)有很大的風(fēng)險(xiǎn)了。

　?。?）開(kāi)證行還可以通過(guò)議付行獲得貨物的詳情資料，了解單據(jù)是否已被議付，是否真的有這筆貨物，以避免受騙。

　?。?）開(kāi)證行還可以要求進(jìn)口商在他的賠償擔(dān)?；蛐磐惺論?jù)中說(shuō)明承擔(dān)無(wú)限責(zé)任，并且還可要求他提供擔(dān)保抵押品，或由信譽(yù)良好的第三人提供無(wú)限責(zé)任擔(dān)保。